Podceňujete povinnost hodnotící zprávy AML? Mnoho povinných osob dle AML zákona bohužel ano. Hodnotící zpráva je přitom nejlepším nástrojem, jak si ověřit, že váš systém boje proti praní špinavých peněz skutečně funguje. Zjistěte, zda se tato povinnost týká i vás, co nesmíte opomenout a jakým chybám se vyhnout.
Stablecoiny, dle nařízení o trzích kryptoaktiv (MiCA) označované jako elektronické peněžní tokeny (electronic money tokens) nebo EMT, se vyskytly na pomezí 2 regulací – MiCA a PSD2. Evropský orgán pro bankovnictví doporučuje, aby byly některé transakce s nimi považovány za platební službu. To pro některé subjekty znamená nutnost licence podle obou regulací.
Dne 23. 1. 2026 ESMA aktualizovala rejstřík bílých knih jiných než ART a EMT, ve kterém je nově i white paper, na jehož přípravě jsme se podíleli.
Poskytování služeb souvisejících s kryptoaktivy je od 30. 12. 2024 činností regulovanou nařízením MiCA. K výkonu této činnosti nově potřebujete licenci ČNB.
Článek vymezuje sankce, které pro alternativní fond vyplývají z porušení povinností podle zákona č. 240/13 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, a zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Novela AML zákona účinná od 1. 5. 2024 zakotvila do vnitřních procesů některých povinných osob pozici tzv. kontrolora. Novela AML zákona účinná od 30. 12. 2024 zpřísňuje pravidla pro ustanovování a oznamování kontaktních osob. Příspěvek proto shrnuje, jaké pozice AML zákon u povinných osob vyžaduje.
